Центральный Банк периодически выпускает инвестиционные монеты к каким-то памятным событиям и датам. Банки после этого через какое-то время начинают их активно скупать. Явный недостаток этого метода в том, что Как заработать на золоте кредитные организации покупают монеты по цене, гораздо ниже номинальной. Лучше всего оставить его в банке, ведь любое повреждение — металл признается негодным, и его уже не продать по полной стоимости. Даже просто распечатав упаковку, вы выбрасываете свои инвестиции на ветер.
Как заработать на золоте в 2024 году: 3 способа для российских инвесторов
«Второе место делят австралийский «Кенгуру» и британская «Свобода». В борьбу вступают американский «Орел» и «Буффало», южноафриканский «Крюгерранд», китайская «Панда», — говорит он. Но акция пока не подходит тем, что рассчитывает на выплату высоких дивидендов. Дивидендная история у «Полюса» короткая, выплаты низкие, а последний байбэк вызвал много вопросов по поводу прозрачности таких сделок», — говорит он.
🕶️ Как правильно вкладывать и приумножать доход
Пучкарев отмечает, что, покупая акции, инвестор может рассчитывать не только на их рост, коррелирующий с ценами на золото, но также и на возможные дивиденды . «В результате периодически он оказывается заметно перекуплен/перепродан относительно мировых цен, что, однако, создает возможности для арбитража», — добавляет эксперт. В целом, полагает Веревкин, отыграть растущий тренд в золоте через российских золотодобытчиков полностью вряд ли удастся. Так, например, эксперт считает покупку бумаг «Полиметалла» после редомициляции и продажи активов спекулятивной историей, которая не привязана к ценам на золото. «Селигдар» демонстрирует чистый убыток на фоне курсовой переоценки своих «золотых облигаций», несмотря на рост выручки и EBITDA, добавляет Веревкин.
Выгодно ли инвестировать в золото
Цена монет, представленных в банках, в зависимости от их веса и года выпуска варьируется от нескольких десятков до нескольких сотен тысяч рублей. Идеально — в темном сухом месте и капсуле, в которой слиток продавался. Чистое золото — достаточно мягкий металл, и важно защитить слиток от повреждений. Также нужно сохранить в целостности сертификат, без него продать слиток в банке не получится. Чтобы открыть обезличенный металлический счёт в Альфа-Банке нужно посетить офис банка.
Как купить золото и сколько на этом можно заработать
Также, добавил Емельянов, последние отчеты компании оказались хуже ожиданий рынка, а выплата первых дивидендов была отложена. Что касается рублевых цен на золото, по прогнозу эксперта, котировки будут стремиться к уровню ₽7200 за грамм. «Этому может помочь не только рост долларовых цен, но и ослабление рубля к американской валюте», — добавляет Вязовский. Согласно данным анализа, проведенного с применением мультипликаторов, акции компании «Полюс» имеют справедливую рыночную стоимость. Несмотря на высокие цены на золото, эмитент утрачивает часть прибыли в связи с хеджированием и курсовыми разницами. Существует большая вероятность, что эмитент направит средства на погашение задолженности, а не на выплату дивидендов.
Биржевые паевые инвестиционные фонды на золото
Обезличенный металл дешевле, чем в слитках или монетах, так как его цена максимально приближена к стоимости металла на мировом рынке. Нельзя получить сам металл — всё только в электронном виде. Закрывая счёт, инвестор получает денежный эквивалент по курсу на момент продажи металла банку. Владелец ОМС может в любой момент купить или продать металл банку, не получая его на руки.
В 2023 году гражданами РФ было приобретено драгоценного металла общим весом 95 тонн. С 2022 года граждане освобождены от уплаты НДС при покупке золота. Мера направлена на увеличение объемов инвестиций в драгоценные металлы и снижение зависимости российской экономики от доллара. Акции золотодобывающих компаний, как и любой вид активов, стоит выбирать в качестве одного из инструментов в инвестиционном портфеле. Как инвестиции в золото служат способом диверсифицировать активы, так и разные виды одного актива — в данном случае золота — могут помочь дополнительно защититься от потрясений. К примеру, основную массу золота можно держать на ИИС, ОМС и в слитках, а ПИФы и акции использовать в качестве дополнительных активов.
Но, если металл был в вашей собственности менее трех лет, за его продажу, как и за продажу физического золота, придется заплатить 13% НДФЛ. Спред между покупкой и продажей обезличенного золота тоже есть, но не такой большой, как при продаже слитков, — от 3 до 8%. Управляющая компания создаёт паевой фонд и общий инвестиционный портфель, в который входят акции, облигации, валюта, золото и другие активы. Сделки на бирже совершают эксперты, а владельцы долей получают доход. Силу доллара отражает индекс DXY, который показывает отношение доллара к корзине из шести других валют развитых стран. Когда доллар растет по отношению к другим валютам, цена золота обычно снижается.
Как уже сказано, золото может расти взрывными темпами в периоды кризисов и неопределенности. В долгосрочной перспективе — от 20 лет — у него в целом положительная отдача. Во многом это происходит благодаря постоянному спросу на драгметалл в разных отраслях. Например, в августе 2023 года 19-летние государственные облигации США дают доходность в районе 4,3% годовых в долларах.
Сохранить золото и монеты в идеальном состоянии поможет индивидуальный банковский сейф. По данным консалтингового агентства Minex, средняя стоимость поиска унции золота в период с 2009 по 2018 год составила $62, что вдвое больше, чем за предыдущие десять лет. А по данным Refinitiv, средняя стоимость добычи унции золота, рассчитанная с учетом общих денежных и капитальных затрат, с 1990 года выросла с $253 до $705. Золото торгуется на рекордных уровнях, а его добыча с каждым годом становится все сложнее и дороже. Этот драгметалл — один из самых редких в земной коре, и большая часть легкодоступной руды уже выработана. Золотодобытчикам приходится копать все глубже и разрабатывать отдаленные районы в поисках нетронутых месторождений, что увеличивает себестоимость добычи.
Сейчас, когда промышленный спрос на биржевые товары в условиях пандемии снизился, нет ожиданий, что на рынке серебра или, например, платины будет чрезмерный дефицит. Возможно, что уже поздно отдавать значительную часть портфеля под наиболее популярные commodities, пусть даже и со спекулятивной точки зрения», — заключил эксперт. Эти средства пока неохотно идут в реальный сектор, который не спешит восстанавливаться, а вливаются в финансовые рынки, разгоняя стоимость самых разных активов. Но когда мировая экономика будет подавать реальные признаки роста, инвесторы начнут переоценивать риски и стоимость этих активов будет снижаться.
На следующий день, 7 марта, рост продолжился, в результате чего фьючерс на золото закрылся еще выше — на уровне $2165,2 за унцию (+0,32% к предыдущему дню). «Золотые» облигации — это долговые ценные бумаги, которые отличаются от обычных облигаций тем, что их номинальная стоимость и купонный доход привязаны к ценам на золото. Номинальная стоимость «золотых» облигаций составляет один грамм золота, поэтому текущие значения доходностей до погашения ценных бумаг определить невозможно.
Цена выкупа инвестиционных монет, как и слитков, в банках ниже, чем продажа. Хранить монеты желательно в оригинальной упаковке и оставлять все бумаги, подтверждающие их подлинность и дату покупки. В отличие от регулярных монет, которые мы встречаем в обращении, памятные инвестиционные монеты из металлов высшей пробы можно купить только в банках и у коллекционеров. Для физических лиц доступна покупка мерных слитков в банках. Можно купить слитки и у частных лиц, но это рискованный способ, и здесь мы его рассматривать не будем.
Этот инструмент хорошо подходит для долгих вложений, его можно “купить и забыть”. Стать держателем своего личного золотого запаса можно не только в банке, но и на бирже. Курс на бирже намного ближе к реальности и выгоднее, чем у металлических счетов и слитков. Отмена НДС для физических лиц важна в том случае, если лицо хочет приобрести золото как драгметалл.
Для работы с ценными бумагами иностранных компаний нужно иметь статус квалифицированного инвестора. Но, к сожалению, не во всех кредитных организациях есть в наличии этот “товар”, особенно в регионах. Если вы пришли в банк и они есть, то вы получаете свой блестящий брусок. Если покупаете в специализированных магазинах или у физических лиц, есть шанс нарваться на подделку, но и стоимость там может быть ниже.
Сейчас компания занимает четвертое место по добыче, уступая «Полюсу», «Полиметаллу» и «Нордголду». По мнению Вязовского, золото хорошо справилось с функцией защитного актива. Как отмечает эксперт, за последние 50 лет драгоценный металл принес инвесторам среднюю доходность 8,5% годовых в долларах США. Доходность в рублях оказалась еще выше — более 14% только за последние 20 лет, приводит расчеты эксперт. Спрос на золото в его физическом виде у россиян стремительно растет.
В 1971 году президент Никсон отменил золото-долларовый стандарт. Большинство мировых валют перестали быть фиксированными и изменяются в зависимости от спроса и предложения. Кроме того, россиянам посоветовали присмотреться к инвестиционным золотым монетам. Кроме того, россиянам посоветовали присмотреться к инвестиционным золотым монетам. Не вкладывать 100% своих сбережений только в одно золото. Дальше корректировать в зависимости от вашей стратегии.
Но при этом нельзя забывать о рисках, связанных с иностранными санкциями. Ограничениям со стороны США и ЕС подвергается весь рынок российских акций. Это касается монет и золотых слитков, но такие сделки несут в себе риски – можно приобрести неликвидный товар, если не заплатить за экспертную оценку. Ограничений на объёмы покупки физического золота и биржевых активов для физлиц нет.
Для начинающих инвесторов Альфа-Банк разработал готовые инвестиционные решения и программы со сбалансированным инвестиционным портфелем. Чтобы начать инвестировать, нужно выбрать готовую программу на сайте Альфа-Банка или заполнить заявку на открытие брокерского счёта. Один из самых безопасных и простых способов инвестирования в золото — это покупка доли в паевых инвестиционных фондах (ПИФах).
Приобрести золотые слитки можно в банках, специализированных магазинах или у частных владельцев. У частников покупать золото рискованно, поскольку сложно оценить подлинность металла самостоятельно. При этом эксперты советуют не рассматривать вложения в драгметаллы на долгосрочную перспективу. Аналитик группы компаний «Финам» Алексей Калачев заявил, что текущий рост стоимости драгметаллов подогревается не реальным, а финансовым инвестиционным спросом. Объем продаж золота компанией за этот же период более чем удвоился — с 209 тыс.
Однако если инвестировать в золото на срок 5–10 лет, можно защитить деньги от инфляции и получить доход выше, чем по депозиту. Большая разница между ценой покупки и ценой продажи (спред). Например, если вы купили 1 г золота по цене 4145,41 ₽, то продать этот слиток тому же банку в тот же день можно уже по цене 4045,41 ₽. «В ближайшей перспективе прогнозируется стабильная цена на серебро, а затем рост стоимости за счет развития производства батарей на солнечной энергии, где оно используется.
А еще золото — конечный ресурс, поэтому в долгосрочной перспективе его стоимость будет увеличиваться. Драгоценные металлы — это финансовый инструмент, который в основном используют для диверсификации портфеля и защиты сбережений. Как правило, цена драгметаллов повышается в кризисные периоды. В 2020 году из-за пандемии цены на золото взлетели более чем на 40%. Спрос на металлы как на более защищённый актив растёт, если снижаются основные макроэкономические показатели, есть риск падения стоимости акций, облигаций. Обезличенный металлический счёт (ОМС) — это счёт в банке, на котором отражается золото или другой драгоценный металл в граммах.
Инвестиционные золотые слитки — это металл 999-й пробы. «РБК Инвестиции » собрали три варианта инвестирования в золото, доступные российскому инвестору. 24 мая 2023 года компания Селигдар разместила первый выпуск золотых облигаций (GOLD01) объемом 11 млрд рублей. Серьезные инвестиции в золото — прерогатива опытных специалистов, работающих по серьезному бизнес-плану. Поэтому, прежде чем рисковать значительными суммами, наработайте опыт и необходимые связи. Качество ювелирного золота сомнительно, в ломбарде его купят по минимальной цене.
В любой драгоценный металл можно инвестировать разными способами. Помимо физических покупок, в банке возможно также открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Можно купить на биржах производные финансовые инструменты (фьючерсы и опционы) или вложиться в специализированные фонды ETF. «В результате периодически он оказывается заметно перекуплен/перепродан относительно мировых цен, что, однако, создает возможности для арбитража», — добавляет эксперт. В целом, полагает Веревкин, отыграть растущий тренд в золоте через российских золотодобытчиков полностью вряд ли удастся. Наталия Пырьева отмечает, что покупка физического золота в слитках сопряжена с необходимостью нести расходы по его хранению.
Еще один способ вложения в золото — открыть обезличенный металлический счет (ОМС). Это счет, на котором отображается принадлежащий инвестору металл в граммах без указания информации о количестве слитков, производителе и серийном номере. Стоимость и доходность счета привязана к курсу драгметалла. Такие счета не обеспечены физическим драгметаллом — при закрытии вклада можно получить только денежный его эквивалент. По мнению эксперта по фондовому рынку «БКС Мир инвестиций» Дмитрия Пучкарева, наиболее интересный «золотой» инструмент — акции золотодобывающих компаний.
Это косвенно подтверждает, что мировая экономика замедляется. В то же время центробанки второй год подряд агрессивно наращивают золотые запасы. Рынок физического золота в 2022 году оценивался в 196 млрд долларов, а если взять в расчет все добытое за историю количество — 12,66 трлн долларов. Это примерно в 10 раз больше, чем все исторически добытое серебро. Широкая востребованность поддерживает интерес к золоту в любой фазе экономического цикла.
Воспринимайте золото не как способ заработка, а как средство долгосрочных инвестиций, чтобы в худшем случае сохранить деньги, а в лучшем — приумножить. Ведущий аналитик инвесткомпании «Цифра брокер» Наталия Пырьева также считает, что до конца года цены на золото могут обновить исторические максимумы. «Что касается долгосрочных перспектив, то стоит отметить, что с поправкой на инфляцию цены на золото еще не достигли своего пика, которому соответствуют уровни в области $3 тыс. В текущих ценах, достигнутые в 1970-х годах», — говорит Пырьева. По итогам торгов 7 марта котировки ЮГК снизились к закрытию предыдущей торговой сессии на 0,34%, до ₽0,7878.
«Мы находим наиболее эффективной покупку GLDRUB_TOM для того, чтобы открыть позицию в золоте. Так, покупка физического золота в слитках сопряжена с необходимостью нести расходы по его хранению. Кроме того, любое, даже самое незначительное повреждение слитка в виде, например, потертости, существенно снизит его стоимость. Фьючерсный контракт — производный финансовый инструмент. Большинство современных бизнесменов никогда в жизни не держали в руках настоящие слитки или монеты, но зарабатывают на росте золота с большим успехом. В государственных и коммерческих банках можно приобрести инвестиционные и коллекционные золотые монеты.
Если золото дорожает, то и акции золотодобывающих компаний, как правило, будут расти. Покупка акций через ИИС также даст вам возможность получить налоговый вычет. По мнению аналитика инвестиционной компании «ВЕЛЕС Капитал» Василия Данилова, наиболее прозрачной и надежной ставкой на рост мировых цен на золото являются акции «Полюса».
Каждый инвестор может выбрать для себя самый подходящий из них или воспользоваться одновременно всеми. Золото, недвижимость и государственные облигации — это защитные активы, помогающие пережить турбулентность экономики. Стоимость золота может колебаться, но в исторической перспективе оно всегда растет в цене и на длинных отрезках может обогнать в доходности акции. Золотые кольца, серьги и другие изделия, в отличие от слитков и монет 999 пробы, сделаны из сплава золота с другими металлами — медью, никелем, палладием, серебром. Во время носки ювелирные украшения изнашиваются, на них образуются царапины и потертости. Поэтому золотые ювелирные изделия не имеют инвестиционной ценности.
Один из способов заработать на росте стоимости золота – вложиться в акции золотодобывающих компаний. В РБК раскрыли шесть вариантов, как инвестору преумножить капитал за счет подорожания драгоценного металла. В то же время он обращает внимание на риски, в том числе санкционные, которым подвержен весь российский рынок акций. Один из способов заработать на росте стоимости золота — вложиться в акции золотодобывающих компаний. В РБК раскрыли шесть вариантов, как инвестору преумножить капитал за счет подорожания драгоценного металла.
Помимо золота, можно вкладываться в платину, серебро и палладий. «Снять» настоящий слиток с такого счета нельзя, зато виртуальный металл легко хранить и продавать, частично или целиком. Для этого не потребуются сертификаты и оценка состояния золота.
Тройских унций, и стать топ-3 производителем в России», — добавляет эксперт. Доходность в рублях оказалась еще выше — более 14% только за последние 20 лет, приводит расчеты эксперт. Динамика стоимости акций таких компаний сильно коррелирует с динамикой стоимости золота на рынке. Обычно, когда стоимость золота на рынке растет, вслед за ним растут и котировки определенных акций. Поэтому этот способ инвестирования можно считать инвестированием в золото. В отличие от золотых слитков инвестиционные монеты часто обладают коллекционной стоимостью.
Расскажем, стоит ли инвестировать в золото в 2023 году и какими способами вкладываться в ценные металлы. По мнению Павла Веревкина, для долгосрочных инвесторов потенциально более интересными выглядят акции «Южуралзолота» (ЮГК). Веревкин считает, что за счет реализации инвестиционной программы и роста добычи золота бумаги компании в ближайшие два года могут вырасти до ₽1,5. Биржевая стоимость апрельского контракта на золото на Чикагской товарной бирже (CME) 6 марта обновила исторический максимум. Котировки драгметалла прибавили 0,54%, поднявшись до уровня 2153,55 за тройскую унцию, что стало абсолютным рекордом за всю историю торгов этим инструментом.
При продаже слитка, который находился в собственности менее трех лет, или при утере документов, подтверждающих дату вступления во владение слитком, необходимо заплатить 13% НДФЛ. Возможность торговать «с плечом», покупать золото на заёмные средства. Покупать и продавать драгметаллы можно не выходя из дома — через приложение Альфа-Инвестиции.
Драйверами роста могут послужить снижение ключевой ставки, ослабление доллара и новый виток инфляции. Центробанки наращивают запасы золота, так как оно имеет универсальную ценность, относительно ликвидно и безопасно. Поскольку количество драгоценного металла ограничено, его цена постепенно растет.
Перевод активов в золото (как и покупка недвижимости) популярный и общественно одобряемый вид инвестиций. Чтобы по прошествии нескольких лет ваши накопления приумножились, придется периодически пополнять счет. На сегодня цена на 1 грамм 999 пробы составляет рублей. Значит, вам необходимо вкладывать порядка 3 тысяч рублей каждый месяц. Это довольно рискованный способ вложений, в отличие от вложения в сам металл.
Счёт называется обезличенным, потому что, кроме массы, нет других сведений — о пробе, номерах слитков и производителе. На изменении цены на драгметаллы в течение торгового дня зарабатывают только крупные игроки рынка, а не частные инвесторы. Золото — мягкий металл, поэтому слитки легко повредить.
Единственное исключение — ситуация, когда брокер не смог задекларировать доход от иностранных ценных бумаг. При такой ситуации вам нужно самостоятельно обращаться в ФНС. В Bitbanker есть удобный способ инвестировать в золото.
На такой перепродаже вы не получите доход, а только потеряете деньги. Как видите, зацикливаться на работе со Сбербанком будет невыгодно. Смотрите все предложения по ОМС в банках своего региона, анализируйте курсы и выбирайте ту кредитную организацию, которая дает лучшие цены. Так как Сбер — самый популярный банк в России, большинство граждан считает, что нужно пользоваться именно его банковскими продуктами. Давайте посмотрим, какие цены предоставляет нам Сбербанк, какие условия может предложить и стоит ли искать альтернативы. По его словам, среди инвесторов самая популярная иностранная золотая монета — «Венский Филармоникер».
Как россиянам заработать на золоте — разбирались Финансы Mail. Инвестиции в золото являются одним из способов диверсификации портфеля, потому что драгоценный металл играет роль защитного актива. Какие варианты инвестиций в золото существуют и в чем их особенности — в статье. Продать быстро можно, только при очень сильном занижении стоимости. К ликвидным акциям можно также отнести бумаги «Селигдара». Золотодобытчик анонсировал по результатам первого полугодия 2024 года дивиденды в размере ₽4 на акцию.
Инвесторы перешли к поиску защитных активов на фоне пандемии. В периоды роста экономики увеличивается промышленный спрос, в периоды замедления — инвестиционный. В совокупности это делает золото надежным и ликвидным активом. Если стагфляционный сценарий повторится, золото будет расти. Некоторые аналитики прогнозируют цену 2200 $ за унцию до конца 2023 и 4800 $ — к 2030 году.
Оптимальный процент золота в портфеле — до 20–30% общей стоимости. На фондовой бирже можно покупать и продавать золото и акции золотодобывающих компаний, но только через брокера. Минимальный объём золота, торгуемый на бирже, — 10 грамм. Золото выглядит привлекательно на фоне других активов-убежищ, вроде гособлигаций США, чья доходность упала на фоне низких ставок. Вместе с ними растут акции золотодобывающих компаний — как российских, так и зарубежных.
Не забывайте учитывать, сколько нужно будет отдать за ячейку, если вы будете хранить золото там. А если условно “под подушкой”, то позаботьтесь о том, чтобы там не осталось сколов и царапин. Но если на слитке останутся царапины, придется продавать его по более низкой стоимости. «Выросший уровень долга ставит под вопрос перспективы дивидендов, хотя формально они не должны быть затронуты при коэффициенте Net Debt/ EBITDA ниже 2,5х», — добавляет Симонова. «Данная информация носит исключительно информационный (ознакомительный) характер и не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией». Условия обслуживания могут быть изменены брокером в одностороннем порядке в любое время в соответствии с условиями регламента брокерского обслуживания.
Альтернативный вариант заработка на росте золота — покупка доли биржевого паевого инвестиционного фонда, инвестирующего в драгоценный металл. Котировки золота в рублях могут достичь уровня 7200 рублей за грамм. Это обусловлено ростом цен на драгоценный металл в долларах и ослаблением российской валюты по отношению к американской. По состоянию на март 2024 года котировки золота на Чикагской сырьевой бирже выросли на 0,54% и продолжили движение вверх.
Межбанковские операции по таким счетам запрещены – нельзя перевести золото с одного счёта на другой в разных банках или другому человеку. ОМС могут быть нескольких типов – до востребования (не имеют срока действия), срочные. Минимальный вес – 1 грамм золота, максимальный – обычно 1 кг. Каждый слиток имеет сертификат качества, надёжно упакован.
Причины могут заключаться в ожидании снижения ставок и росте спроса со стороны крупных центральных банков. В зависимости от того, какую сумму вы хотите вложить в золото и какие риски и издержки готовы принять, можно выбирать разные типы инвестиций. Стоимость паев начинается от нескольких рублей, но при этом вы не становитесь владельцем физического золота. Золотые ETF — валютные фонды, инвестирующие в физическое золото. Они максимально приближены к реальным изменениям цены на золото.
Чтобы получить прибыль, нужно ориентироваться на долгосрочную перспективу — от 1 года. Обычно золото растёт в цене постепенно, поэтому выгода от продажи будет ощутимой через несколько лет. А если и находили — то в труднодоступных местах», — цитирует WSJ исполнительного директора канадской горнодобывающей компании Agnico Eagle Mines Ltd Шона Бойда.
Украшения можно продать частным лицам и в ломбард, подарить или передать по наследству. Можно купить «виртуальное» золото и хранить его на обезличенном металлическом счете в банке. На счете будут отображаться граммы металла без сведений о пробе, номерах слитков и производителей. Между покупкой и продажей слитка существует большой спред — разница в цене.
Качество добычи — то есть количество металла на тонну добываемой породы — тоже ухудшается. По данным консалтинговой фирмы Metals Focus, в 2019-м в среднем добывалось примерно всего 1,46 грамма на тонну, хотя в начале 1970-х этот показатель составлял более 10 грамм. Это не значит, что нужно полагаться только на золото, так как будущего никто не знает, но 10—20% портфеля можно отвести на драгметаллы. Если доверие к правительству или экономике падает, стоимость валюты наверняка пойдет следом. В июне 2023 года США были на грани технического дефолта, а в августе агентство Fitch понизило стране рейтинг. Подобные новости заставляют инвесторов и центробанки обратиться к золоту, чтобы защитить капитал от возможной девальвации.
Как отмечает Дмитрий Пучкарев, за счет встроенного плеча фьючерсы позволяют открывать большую позицию и сильнее отыгрывать колебания цен. Однако у этого инструмента высокие риски — есть возможность получить как солидную прибыль, так и крупные убытки. Как отмечает вице-президент инвестиционной компании «Золотая плата» Алексей Вязовский, золотые монеты с начала года показали доходность 24%. Валерий Емельянов также называет бумаги ЮГК главной альтернативой «Полюсу». При этом Емельянов отмечает, что у этого кейса есть нюансы, среди которых претензии к компании со стороны Ростехнадзора. Ведомство выявило нарушения на местах добычи уральского кластера группы.
Но к росту цены на золото факт отмены НДС приписывать я бы не стал. Для золота данные факторы означают вероятность уверенного роста в долгосрочной перспективе», — подчеркивает эксперт. Свободная продажа и покупка золота разрешена в России с 1997 года. С этого времени любой человек может вложиться в золото и приобрести слиток, монеты из драгоценных металлов. Фьючерсы интересны для краткосрочных сделок и спекуляций с золотом, говорят эксперты.
С момента IPO на Мосбирже в конце 2023 года, цена которого составила ₽0,55 за акцию, бумаги золотодобытчика подорожали более чем на 40%, а с начала 2024 года — более чем на 20%. С 2022 года власти освободили физических лиц от уплаты НДС в размере 20% на покупку золотых слитков. Тогда инициаторы закона объяснили это желанием дать гражданам больше возможностей инвестировать в драгоценные металлы, а также дедолларизацией экономики. В периоды низких процентных ставок казначейские облигации США становятся менее привлекательными в плане доходности, что делает такой актив, как золото, более конкурентным. Сейчас участники рынка оценивают вероятность ослабления американской денежно-кредитной политики в марте в 58,1%. Данный справочный и аналитический материал подготовлен компанией ООО «Ньютон Инвестиции» исключительно в информационных целях.
Но за обслуживание таких счетов надо платить комиссию управляющей компании. Также комиссия может взыматься за покупку и продажу паев. Инвестиции предполагают исключительно рост стоимости актива по той или иной причине.
Курс фьючерсов на золото полностью отражает динамику мировых цен на золото. Это означает, что в момент исполнения контракта инвестор не получит золото в физическом выражении. Инвесторы могут приобрести фьючерсы на золото на Мосбирже. Один фьючерс является контрактом на покупку одной тройской унции, или около 31,1 грамма золота. Их стоимость зависит от динамики стоимости активов, которые лежат в составе фонда. Если вы не готовы замораживать активы на 5 — 10 лет, то даже не стоит задумываться о том, чтобы пытаться заработать на этом драгоценном металле.
Для россиян вложения в золото интересны в качестве защиты от инфляции и как способ диверсификации финансовых накоплений. Недостатки золота заключаются в большом спреде между ценой покупки и продажи и в наличии расходов на хранение. Для краткосрочных сделок лучше использовать акции золотодобывающих компаний. Например, активы предприятия «Полюс» в настоящее время отражают рост стоимости драгоценного металла. Последний вид инвестиций в золото, который также можно приобрести на бирже через брокера, — ценные бумаги предприятий, добывающих драгоценные металлы. Стоимость акций таких компаний тесно связана со стоимостью металла.
На длинных дистанциях акции золотодобывающих компаний в основном демонстрируют рост. К минусам инвестиций в акции можно отнести их возможную волатильность на фоне нестабильной экономической ситуации и структурных изменений внутри компаний. 1 г золота по курсу ЦБ на момент создания статьи стоит 7457,14 ₽. Чем больше весит слиток, тем меньше стоимость в пересчете на один грамм. Для примера изучим стоимость слитков в трех разных банках.
В то же время дивидендная доходность американских акций не превышает 2%, даже если инвестировать в дивидендных аристократов. А золото вообще лежит в портфеле мертвым грузом и не дает пассивного заработка. Вкладывать деньги в золото стремятся и Центробанки многих стран. Это вызвано неопределённостью и высокой инфляцией, которая, например, только в США в прошлом году побила 40-летний рекорд. Из-за ограниченности объёмов добычи драгметаллов цена на них не падает, хотя и растёт не очень быстро.
WSJ приводит оценки Всемирного совета по золоту — согласно им, количество драгоценного металла, которое может оставаться в недрах, может поместиться в 69-футовый куб. Например, во время кризиса 2008 года индекс американских акций S&P 500 упал более чем на 50%. Другие активы тоже просели — например, недвижимость и сырьевые товары, которые считаются хорошими диверсификаторами. А золото выросло на 21% с декабря 2007 по февраль 2009.
Золото – один из тех инвестиционных активов, которые максимально защищены практически от любого кризиса. Но его можно считать инструментом долгосрочного вложения – цена на драгметаллы колеблется незначительно и повышается постепенно, поэтому это не способ мгновенного заработка. Покупая акции, инвестор может рассчитывать не только на их рост, но и на дивиденды, отмечают эксперты. Финансовые аналитики рекомендуют в первую очередь обратить внимание на ценные бумаги “Полюса”, “Южуралзолота” и “Селигдара”. Инвестировать в золото можно и косвенно, вкладываясь в акции золотодобывающих компаний.
Наиболее подходящий вариант для начинающих инвесторов — вложиться в ПИФы, ориентированные на драгметаллы. Выбрать выгодный фонд и подходящие условия обслуживания вы можете на сайте Альфа-Банка. Можно моментально купить или продать металл онлайн через мобильное приложение банка.
Если вы рассматриваете вложения в физическое золото, как инструмент заработка, а не сохранения денег, то этот вариант отпадает. Но никто не забирал возможность спекулировать производными финансовыми инструментами. Поэтому с определенными знаниями можно торговать внутри дня. На данный момент фьючерс на золото входит в ТОП 5-6 фьючерсов по обороту денег на нем. Если вдруг вы думали, что часть слитка можно будет переплавить и сделать цепочки, колечки или другие украшения, то мы вас огорчим.
Номинала, как монеты, они не имеют, их ценность не зависит от предпочтений коллекционеров, тиража – это просто золото «на вес». Накануне цена золота в очередной раз обновила исторический максимум, впервые в истории превысила $2650 за унцию. При торговле на фондовой бирже подавать данные в ФНС не нужно. За вас все делает брокер, а сумма налога удерживается при выводе средств со счета.
Заявки подлежали исполнению по мере очередности их поступления. Цены на золото по данным на 8 марта 2024 года достигли своего исторического максимума. Инвестиции в драгоценный металл отличаются постоянной доходностью, которая в последние годы регулярно возрастает.
В свою очередь инвестиционный стратег ИК «Алор Брокер» Павел Веревкин считает, что позитивные факторы уже заложены в цене и большая часть импульса роста могла остаться позади. Тем не менее, он зависит от настроений российских инвесторов, поэтому периодически бывает чрезмерно перекуплен или перепродан. Согласно данным статистики, золото успешно проявило себя в качестве надежного защитного актива. Вложения в этот металл за последние 50 лет обеспечили инвестициям доходность в среднем в размере 8,5% долларов США годовых. В рублях этот показатель составил 14% за период в 20 лет. Высокие перспективы роста котировок превращают вложения в золото в один из самых привлекательных способов инвестирования в 2024 году.
Предыдущий ценовой рекорд был зафиксирован 4 декабря прошлого года, тогда цена достигала отметки $2152,3. На следующий день, 7 марта, рост продолжился, в результате чего фьючерс на золото закрылся еще выше — на уровне $2165,2 за унцию (+0,32% к предыдущему дню). Еще один вариант купить настоящий металл без владения физическими слитками — покупка металла на Московской бирже через брокера.
Ведь инвестировать куда приятнее, когда не нужно доплачивать дополнительные 20% за НДС. Инвестор приобретает золото в форме реального физического актива. Конкретных требований к хранению золотых слитков не существуют. Их можно хранить в специальной банковской ячейке — за нее необходимо будет заплатить — или в подходящем месте дома. Есть много вариантов инвестировать в драгоценные металлы. Одни позволяют подержать в руках настоящее золото, другие напоминают о себе только котировками на экране.
С 12 октября по 30 ноября инвесторы могут вложить средства во второй выпуск «золотых» облигаций (GOLD02). Вы сможете работать с золотом, если имеете свободными деньгами около 3 тысяч рублей в месяц. Есть несколько способов, как заработать на скупке золота. Давайте разберемся, какие подводные камни есть у каждого из них.
Но чаще всего перерабатывают ненужные ювелирные изделия, монеты, зубные коронки. Первым делом золотые предметы сортируют по чистоте металла, которая измеряется в каратах. Затем его плавят при температуре около +1060 °C и формируют слитки. Если чистота золота недостаточная, продолжают плавку для удаления примесей. Накануне цена золота в очередной раз обновила исторический максимум, впервые в истории превысила $2650 за унцию.
Чем меньше тираж монеты и больше масса драгоценного металла, тем дороже стоит монета. Поэтому стоимость некоторых монет может расти быстрее в сравнении со стоимостью золотых слитков. В планы эмитента входит увеличение объемов производства более чем на 60%. Компания стремится войти в тройку самых успешных предприятий России в своем секторе. Ее опережают компании «Полюс», «Полиметалл» и «Нордголд». После IPO в конце прошлого года акции ЮГК выросли на 40%.
В целом, по мнению экспертов, использовать преимущества тренда роста стоимости золота путем приобретения акций золотодобывающих компаний, скорее всего, не удастся. Это связано с особенностями каждого отдельного эмитента. Более прозрачными и перспективными эксперты считают вложения в акции компании «Полюс». Преимуществами эмитента являются низкая себестоимость золота в расчете на одну унцию, большой потенциал роста объемов добычи и понятная дивидендная политика.
Динамика их цен достаточно сильно коррелирует с золотом, но все-таки зависит от ситуации на рынке, состояния компании и новостей. Финансовый результат также уменьшит покупка паев специализированных инвестиционных фондов, которые берут плату за управление. Наталья Пырьева, ведущий аналитик «Цифра брокер», добавила, что россияне могут как купить слитки, так и открыть позицию через обезличенный металлический счет (ОМС). Кроме того, инвесторам доступны контракты на покупку одного грамма золота GLDRUB_TOM.
С момента IPO на Мосбирже в конце 2023 года, цена которого составила ₽0,55 за акцию, бумаги золотодобытчика подорожали более чем на 40%, а с начала 2024 года — более чем на 20%. Веревкин из ИК «Алор Брокер» полагает, что реализовавшийся в такие короткие сроки потенциал усложняет поиск точки входа в актив. По его оценкам, справедливая цена по акциям находится в районе ₽1 за акцию, однако такого уровня бумаги могут достичь на горизонте свыше одного года.
В составе таких ПИФов могут быть слитки, монеты, обезличенные металлические счета, акции золотодобывающих компаний и так далее. При выборе фонда желательно изучить состав портфеля ПИФа, чтобы выбрать фонд, где основной актив соответствует тому виду, в который вы хотите вложиться. В периоды рыночных колебаний цены на драгоценные металлы меняются меньше, чем на акции или облигации. Поэтому считается, что инвестиции в золото — это защита и сохранность денег.
Более того, проведенный летом прошлого года обратный выкуп по цене ₽14,2 тыс. За акцию может выступить для рынка психологическим ориентиром справедливой стоимости бумаг, считает Данилов. Церазов из банка «Открытие» считает, что акции российских золотодобывающих компаний могут показывать более сильную процентную динамику, чем цены на золото. Среди конкретных бумаг эксперт выделяет бумаги «Южуралзолота». В то же время он обращает внимание на риски, в том числе санкционные, которым подвержен весь российский рынок акций.
На сегодняшний день «Полюс» является лидером в своем сегменте. При этом у экспертов имеются замечания по вопросам корпоративного управления. Если вам важно держать в руках осязаемое доказательство ваших вложений — выбирайте золотые слитки и инвестиционные монеты. Из-за мягкости чистого металла золотые слитки и монеты важно правильно хранить, чтобы они не потемнели и не повредились. Если вес слитка большой, может понадобиться услуга ответственного хранения или аренда банковской ячейки — такие расходы тоже стоит закладывать на длительный период.
Спред между покупкой и продажей золота на бирже также меньше, чем в банках. Если покупать золото через индивидуальный инвестиционный счет (ИИС), можно получить налоговый вычет. На Финуслугах представлено 11 золотых фондов стоимостью от 1,8 до ,7 ₽ за пай.
Золото не может обанкротиться или принять неправильное решение. Поэтому без опыта работы на рынке акций лучше не пользоваться этим вариантом. Диверсификация (разделение) — возможность переводить денежные средства, разделяя их на несколько активов.
Реальной стоимости они достигнут не ранее, чем через год. Инвестиционные монеты, как и слитки, также растут в цене со временем. Но, в отличие от слитков, инвестиционные монеты меньше ценятся за пределами России — за рубежом цена их продажи будет равна стоимости золотого лома. Зато к инвестиционным монетам может добавляться коллекционная ценность. Покупайте золото на бирже как один из активов в составе диверсифицированного инвестиционного портфеля, в котором есть акции, облигации и валюта. Драгметаллы как наименее волатильный актив помогут сохранить деньги в периоды финансовой нестабильности.
То есть, вы формально являетесь держателем 1 грамма золота, но по факту у вас на счете находятся деньги, величина которых изменяется в соответствии с курсом. По мнению Наталии Пырьевой, GLDRUB_TOM — наиболее эффективный способ инвестиций в золото. Она отмечает, что этот инструмент торгуется в рублях, а золото номинируется на мировом рынке в долларах США. Поэтому такой способ позволяет инвестору хеджировать валютные риски.
Хранить можно как угодно долго, а когда цена достигнет нужного уровня, продать металл. Инвестиции в золотые монеты — почти то же самое, что в золотые слитки, те же выгоды и недостатки. Разница в том, что монеты имеют ещё и коллекционную ценность из-за которой цена на монеты также могут вырасти. Покупая золото в слитках, вы должны заплатить налог на добавленную стоимость — 20%. НДС в размере 20% продавец сразу включит в стоимость покупки.
С 2014 по август 2024 года золото в рублях подорожало на 391%. Инвесторы могли зарабатывать на драгоценном металле в среднем по 36% в год. Если банк закроется, есть риск потерять золото, хранящееся на таком счете. В большинстве банков можно открыть ОМС, купив от 1 г обезличенного золота. С 2022 года при покупке золотых слитков физические лица освобождены от уплаты 20% НДС.
Рассмотрим, как устроен рынок золота и чем этот металл может быть интересен инвесторам. Золото заслуженно считают тихой гаванью во время кризисов, оно привлекает инвесторов стабильным ростом в долгосрочной перспективе. По итогам января 2024 года крупнейшие центробанки нарастили золотые резервы на 39 тонн, свидетельствуют данные Всемирного совета по золоту (World Gold Council, WGC). Это более чем вдвое превысило объем чистых закупок за декабрь прошлого года (17 тонн). Январь стал восьмым месяцем подряд чистых покупок золота в резервы мировых ЦБ, сообщили в организации. «Тем не менее, стоит обратить внимание на определенные нюансы», — подчеркнула она.
Ход торгов золотом на сайте Московской биржи можно отслеживать по тикеру GLDRUB_TOM. Инвестирование в паи ПИФов— оптимальный вариант для начинающих. Благодаря доверительному управлению, риски инвестора минимальные. Вкладывая деньги в ПИФы, можно получать доход выше, чем по вкладам. Предусмотрена налоговые льготы при владении паями от 3 лет. Так, согласно калькулятору инфляции, доллар с 1971 по 2023 годы обесценился в 7,55 раза, а денежная масса в США увеличилась более чем на 2200%.
В отличие от других инвестиционных инструментов, например, ценных бумаг, кризис может даже способствовать росту стоимости. Например, в 2020 году во время пандемии коронавируса биржевой курс обновил исторический максимум за предыдущие 10 лет – стоимость тройской унции почти достигла 2000 долларов. Данные расчетных цен паев указаны по состоянию на закрытие рынка 7 марта 2024 года. Все фонды на золото доступны как квалифицированным, так и неквалифицированным инвесторам. Еще один вариант покупки золота в форме физического актива.
Золото активно покупают инвесторы, когда хотят защитить себя от финансового кризиса. Последний мировой финансовый кризис был в 2007 — 2008 годах, когда полностью рухнул американский рынок ипотечного кредитования. Тогда золото буквально в течение нескольких месяцев получило огромный прирост стоимости (практически в 2 раза). Дмитрий Пучкарев полагает, что золотые ПИФы могут быть интересны консервативным инвесторам, которые не хотят сильно вовлекаться в процесс, а предпочитают «купить и забыть».
В конце лета к этим факторам добавился внутренний спрос в Китае. Каждый способ инвестиций в золото имеет особенности и влияет на доходность. Вложения в замещающие облигации позволяют получить наиболее прогнозируемый результат.
Стоимость золота достигла максимальных значений за последние 50 лет не только в долларах США, но и в 75% валют других государств. В этот список вошли как развитые, так и развивающиеся страны. Аналитики предполагают, что этот тренд продолжится и в будущих периодах. При создании статьи редакция не сотрудничала с банками. Мнение автора не является инвестиционной рекомендацией.
На сегодняшний день спотовое золото торгуется с дисконтом по отношению к мировым ценам. Такой результат получаем после пересчета унций в граммы, а долларов США в российские рубли. Это спотовый контракт на проведение операций с золотом на рынке драгоценных металлов Московской биржи. Банки принимают слитки отличного состояния — с сертификатом завода-изготовителя, точно соответствующие указанному весу и без внешних повреждений. При наличии царапин слиток тоже примут, но цена продажи будет ниже. Оставлять на слитках отпечатки пальцев тоже нежелательно.
Это связано с тем, что инвесторы за пределами США видят стоимость на товар в местной валюте — золото для них становится дороже и спрос снижается. Летом прошлого года компания выкупила с рынка 29,9% собственных акций по цене на 30% выше рыночной. Сделка была профинансирована преимущественно за счет заемных средств, а порядок выкупа содержал ряд особенностей. Заявки удовлетворялись в порядке очередности их подачи.
Если золото дорожает или дешевеет, вместе с ним изменяется также и номинал в валюте и рублях. Симонова из General Invest также выделяет сильные перспективы роста «Южуралзолота». По ее словам, в период с 2020 по 2022 год активы ЮГК выросли в 1,7 раза, до $1,7 млрд, при инвестициях в $1,1 млрд. Объем продаж золота компанией за этот же период более чем удвоился — с 209 тыс. «Согласно планам компании, реализация ее инвестиционных проектов позволит к 2026 году увеличить производство золота более чем на 60%, до 750 тыс. Тройских унций, и стать топ-3 производителем в России», — добавляет эксперт.
Когда у вас на руках реальный золотой слиток, вы можете только его продать. Когда у вас деньги в ОМС, вы можете снять часть, вложить в другой актив и разделить сбережения на несколько видов. После получения «Улучшения купона» Вы можете конвертировать неторгуемый купон на технику в торгуемый и продать его на бирже. Торгуемый купон станет доступен для продажи через 6 суток с момента его создания.
Фонд дает купить долю от всех активов, которые он содержит. В случае с золотом у фонда обычно есть только один актив. На фондовом рынке можно инвестировать в золото, не покупая его, а вкладываясь в фонд. Металлический счет избавляет от необходимости идти в отделение и хранить слиток. Операции проходят онлайн в любой момент, а не только во время работы банка.
Когда инвестор вкладывает средства на ОМС, он приобретает виртуальное количество металла, эквивалентное количеству средств на счете. Если инвестор продал слиток по более высокой цене, чем покупал, с разницы он должен самостоятельно заплатить налог на доход (НДФЛ). Для этого доход необходимо самостоятельно задекларировать. Исключение — если инвестор владел слитком более трех лет.
Так как российская экономика нестабильна, а реальный уровень инфляции довольно высокий, золото остается одним из средств сохранения и приумножения денежных средств. Стоимость золота — реальный показатель инфляции в стране. Так как оно выросло практически в 8 раз, величина инфляции на товары вне базовой корзины потребителя примерно в 2 раза ниже. «Выросший уровень долга ставит под вопрос перспективы дивидендов, хотя формально они не должны быть затронуты при коэффициенте Net Debt/ EBITDA ниже 2,5х», — добавляет Симонова.
Как я уже говорил выше, при вскрытии упаковки, золото безнадежно портится, а реальный слиток можно будет просто сдать на металлолом. Это один из немногих активов в мире, который пользуется спросом на протяжении всей истории человечества. На Мосбирже торгуются квартальный фьючерс на золото в долларах, квартальный фьючерс на золото в рублях и вечный фьючерс на золото в рублях. По словам аналитика, если в ближайшее время запрет на добычу для ЮГК будет снят, то это может поменять отношения инвесторов к бумаге и цена может восстановиться до ₽1 за акцию. Компания «Полюс» остается лидером отрасли как с точки зрения объемов активов и производства, так и с точки зрения себестоимости, считает Симонова из General Invest. В то же время, несмотря на сильные результаты за 2023 год, у нее возникли вопросы к корпоративному управлению.
Приведем стоимость покупки и продажи слитков разного веса в Сбербанке. Инвестиции в золото — отличный инструмент для снижения рисков. На фоне инфляции и экономической нестабильности золото остается ценным резервным активом и помогает сохранить капитал даже во время глобальных кризисов.
Также это отличный диверсификатор, который снижает риски портфеля из ценных бумаг. Акции можно продать и заработать, если они выросли, плюс можно получить доход в виде дивидендов, если вы дождетесь их выплаты. Чтобы получить дивиденды, нужно купить акцию до отсечки — это день закрытия реестра акционеров. Паевый инвестиционный фонд (ПИФ) — это пакет активов под управлением компании, создавшей фонд.
Не является индивидуальной инвестиционной рекомендацией и предложением финансовых инструментов. Несмотря на всю тщательность подготовки информационных материалов, ООО «Ньютон Инвестиции» не гарантирует и не несет ответственности за их точность, полноту и достоверность. Это банковский счет, который позволяет инвесторам вкладывать средства в драгоценные металлы. Деньги на ОМС учитываются в граммах золота по актуальному курсу.
Стоимость золота и доходность счёта привязаны к курсу драгметалла. Как и депозит, металлические счета бывают срочными и бессрочными. В банках предлагают подлинные слитки, различные по весу и в идеальном состоянии.
Вместе с золотом покупатель получает сертификат изготовителя и кассовые документы. Выгодно ли инвестировать деньги в золото и сколько можно на нём заработать? Рассказываем, в чём плюсы и минусы вложений в драгметаллы и какой вариант инвестирования лучше выбрать начинающему. В последние месяцы золото стало одним из самых востребованных товаров — его цена обновила исторические максимумы, пробив отметку в $2000 за унцию.
Но Валерий Емельянов считает, что компания более интересна своими облигациями с привязкой к цене золота. Дмитрий Пучкарев считает, что рост цен на золото в 2024 году еще не до конца заложен в котировки «Полюса». При этом прогноз на 2024 год по издержкам понижен, а долг сократился. Большинство аналитиков сошлись во мнении, что прежде всего стоит обратить внимание на «Полюс». По словам Валерия Емельянова, «Полюс» — базовая акция для тех, кто хочет инвестировать в золото через бизнес.
По словам инвестиционного аналитика «Альфа-Инвестиций» Валерия Емельянова, это соответствует исторической динамике золота в периоды больших подъемов. За грамм, что соответствует росту цен от 12% до 18% по сравнению с текущими уровнями. В долларах, по мнению аналитика, золото вряд ли подорожает более чем на 10%.
В этом материале — 7 способов, как заработать на золоте, доступных прямо сейчас. В связи с медленным ростом цен на золото подобные депозиты считаются малодоходными и относительно рискованными. Получить доход от вложений в золото можно по старинке, скупая золотые украшения, монеты, слитки.
До санкций на Московской бирже был доступен фонд FXGD от FinEx. К золотым инвестиционным монетам относятся Георгий Победоносец, золотой червонец («Сеятель») и монеты, выпущенные в честь 22-х Зимних Олимпийских игр в Сочи. Инвестиционные монеты также, как и слитки, изготовлены из золота высшей пробы.
Вот тогда стоит обратить внимание уже на промышленные металлы и выходить из золота», — заключил Калачев. Золото называют защитным активом – его стоимость не так сильно колеблется, как, например, цена акций, а в резервах Центробанков многих стран оно занимает значительную долю. Инвестиции в золото не дают огромной и моментальной прибыли, но помогут застраховаться от рисков и уберечь накопления.
Например, когда экономика замедляется и потребительский спрос на ювелирные изделия падает, как правило, растет инвестиционный интерес к золоту как к защитному активу. После введения санкций слитки, которые выпущены в России, потеряли международную сертификацию. Это не отражается на доходности вложений и надёжности активов, но могут возникнуть проблемы с продажей золота за рубежом. Среди российских компаний на бирже торгуются «Полюс», «Полиметалл», «Селигдар», «Бурятзолото» и «Лензолото».
Купить и продать драгметалл с хранением в Дубае можно за USDT. Чтобы зарабатывать на акциях, нужно быть осторожным инвестором, тщательно изучать компанию и историческую динамику. Эти ценные бумаги не гарантируют доход и не дают никакой гарантии компенсации, как облигации. После того, как вышел закон об отмене НДС на приобретение золотых слитков, спрос на них в Сбере увеличился в 30 раз. Многие подыскивали какой-либо актив, который сохранит их сбережения. И восприняли освобождение от НДС как отличную возможность защитить капитал.
Обычно инвестиции в золото рассматриваются в качестве долгосрочных вложений, поэтому уплаты НДФЛ удается избежать. Договор с банком гарантирует клиенту право собственности на определенное количество благородного металла. Если цена на золото увеличивается, пропорционально растет и сумма на счету. НДС обезличенные счета не облагаются, но и под программу страхования банковских вкладов не попадают.
Но и доход от вложений в драгметаллы получать тоже можно. Рассказываем о вариантах инвестирования в золото, в чём плюсы и минусы каждого. ОМС – счёт в банке, который не требует покупки золота в физическом виде. Он только привязывается к текущим ценам – на нём учитываются оплаченные клиентом граммы драгоценного металла. По таким счетам нет такой доходности, как по срочным депозитам, но они способны защитить накопления от инфляции. Для инвестиций в золото без покупки физического металла можно открыть обезличенный металлический счет (ОМС).
«Кроме того, возможно, началась и эпоха глобальных конфликтов. Для золота данные факторы означают вероятность уверенного роста в долгосрочной перспективе», — подчеркивает эксперт. Летом 2023 года эмитент выкупил собственные акции в объеме 29,9% по цене выше рыночной на 30%. Заявки могли подать инвесторы, владевшие акциями компании по состоянию на конец торгового дня 7 июля.
На горизонте 20 лет среднегодовая доходность золота была 8,61% в долларах. Это на уровне показателя акций, при этом волатильность золота была меньше, чем у акций США или бумаг развивающихся стран. Как видим, спрос на драгметалл со стороны ювелирного рынка и промышленности падает.
Золотые слитки — ценная инвестиция из-за их универсальности. Слитки принимают к покупке во многих странах без ощутимой потери их стоимости, поэтому они обладают экспортным потенциалом. Они бывают мерными, массой от 1 г до 1 кг и стандартными — от 11 до 13,3 кг. Если открывать обезличенный металлический счёт, то лучше сразу рассчитывать на долгосрочную перспективу и продавать метал не раньше чем через 3 года.
Не самый надёжный – приобретать золотые украшения, мода на которые быстро меняется, что снижает стоимость. Рассказываем, какое золото лучше покупать для инвестиций. По мнению экспертов, вложения в акции золотодобывающих компаний могут показать большую доходность, чем инвестиции в физическое золото. Среди самых перспективных выделяются ценные бумаги «Южуралзолота».
«Этому может помочь не только рост долларовых цен, но и ослабление рубля к американской валюте», — добавляет Вязовский. Стоимость драгоценного металла продолжает обновлять исторические максимумы. Цены на золотые слитки также бьют рекорды — в августе показатель впервые в истории превысил 1 миллион долларов.
Золотые слитки можно купить и продать в банке, но не во всех отделениях, а только в специальных. В этом материале расскажем, как можно инвестировать в золото и какие способы лучше выбирать в разных условиях. Его используют в чистом виде или привязывают к нему стоимость активов.
Затем, после продажи, придется оплатить дорогостоящую экспертизу (стоимость может достигать 15 — 20% от стоимости слитка). Данные расчетных цен паев указаны по состоянию на закрытие основной торговой сессии 20 сентября 2024 года. В годовой перспективе — до осени 2025 года — аналитики «Альфа-Инвестиций» закладывают умеренный рост стоимости золота, не исключают достижения $2700–2800 за унцию.
Тогда на помощь приходит переработанное золото, которое быстрее реагирует на состояние и запросы рынка. Более 90% переработки приходится на ювелирные изделия, оставшаяся часть — переработка электроники и других промышленных продуктов. Например, много золота содержится в каталитических нейтрализаторах, которые снижают токсичность автомобильных выхлопов. Добыча золота обеспечивает большую часть предложения — примерно 75% — и не всегда способна удовлетворить спрос на металл. Ведь горнодобывающее производство имеет мощностные ограничения и работает в рамках длительного цикла.
Сейчас можно найти даже криптовалюты, обеспеченные золотом. В то же время, несмотря на сильные результаты за 2023 год, у нее возникли вопросы к корпоративному управлению. С технической точки зрения котировки золота потенциально могут достигнуть диапазона $2400–2500 за тройскую унцию, оптимистичен Веревкин.
По словам Пучкарева, инструмент хорошо подходит для долгосрочных вложений. В то же время опрошенные «РБК Инвестициями» аналитики напомнили, что фонды несут дополнительные издержки в виде комиссии УК. «Розничные инвесторы могут прийти, как обычно, под конец «вечеринки», — говорит Веревкин. По его мнению, восходящий тренд еще может по инерции продлиться какое-то время и цены могут достигнуть диапазона $2,7–2,8 тыс.
Золотые инвестиционные монеты можно приобрести в коммерческих банках. Так как золото дорожает в пору мирового кризиса, можно покупать ценные бумаги золотодобывающих компаний, когда во всем мире сложная экономическая ситуация. Это опосредованное вложение в золото, так как если цена на металл растет, растут и позиции добывающих компаний. Казалось бы, он должен быть популярным, потому что, как мы выяснили, золото неумолимо дорожает. Но на самом деле, покупка реальных золотых слитков несет в себе некоторые нюансы. При покупке золотого слитка придется заплатить НДС (18%).
- Золото активно покупают инвесторы, когда хотят защитить себя от финансового кризиса.
- Следовательно, вложения в драгоценный металл могут принести хороший доход.
- Стать держателем своего личного золотого запаса можно не только в банке, но и на бирже.
- Приведем стоимость покупки и продажи слитков разного веса в Сбербанке.
Этому же инструменту отдает предпочтение Павел Веревкин, добавляя, что он позволяет заработать как на росте золота, так и на ослаблении рубля. «Учитывая возвращение спроса со стороны властей Китая, китайских потребителей и инвесторов, исторические максимумы могут быть переписаны еще не раз», — считает Валерий Емельянов. «РБК Инвестиции » собрали три варианта инвестирования в золото, доступные российскому инвестору. Но следует отметить, что исторический максимум был зафиксирован в марте 2022 года. Оптимальная доля золота в портфеле — от 10 до 20% в зависимости от целей конкретного инвестора. Доля золота может быть выше, если цели долгосрочные, и ниже, если нужно накопить деньги за короткий срок.
Во втором полугодии 2024 года возможно ослабление российской валюты. Следовательно, вложения в драгоценный металл могут принести хороший доход. Но следует учитывать, что в текущем году девальвация рубля, скорее всего, будет незначительной по сравнению с прошлым периодом. В 2023 году курс американского доллара по отношению к российской денежной единице вырос на 27,5%. Аналитики связывают рост цены на золото с заявлением председателя ФРС США о возможном снижении ключевой ставки в текущем году.
«Кроме того, любое, даже самое незначительное повреждение слитка в виде потертости, например, существенно снизит его стоимость», — говорит аналитик. Поэтому, по ее словам, покупка золота на ОМС более безопасна. В то же время Пырьева обращает внимание на широкие спреды у банков на цены покупки и продажи, которые могут достигать нескольких процентов, что уменьшает доход инвестора.
Добавление золота в портфель, как правило, улучшает его эффективность. Согласно современной теории портфеля, важно, чтобы инструменты в нем слабо коррелировали между собой, а лучше — чтобы имели обратную корреляцию. Тогда движение по одному активу будет компенсироваться движением по другому — в результате общая волатильность портфеля сглаживается.
Покупая акции, инвестор может рассчитывать не только на их рост, но и на дивиденды, отмечают эксперты. Финансовые аналитики рекомендуют в первую очередь обратить внимание на ценные бумаги «Полюса», «Южуралзолота» и «Селигдара». За первое полугодие 2023 года спрос на него вырос, а стоимость увеличилась более чем на 5% в долларах и на 30% в рублях.
От разведки, развертывания инфраструктуры до эксплуатации месторождения могут пройти годы. Золото было востребовано во все времена и не потеряло актуальности. В первой половине 2023 года оно подорожало в долларах на 5,4%, в рублях — на 30,2%.
Если вы собираетесь открывать металлический счет, учитывайте это обстоятельство. Инвестиционные фонды, которые работают с драгоценными металлами, могут принести гораздо большую прибыль, чем обычные вложения в золото. Первые подобные компании возникли относительно недавно — в 2003 году, но торговля золотом является их основной деятельностью. Довольно спорный способ заработка, потому что это уже своеобразные инвестиции в спекулянта. Это более продвинутый вариант инвестиций в драгоценные металлы. Вы покупаете не сам слиток, а открываете банковский счет, привязанный к драгоценному металлу.
Также их продают специализированные организации, например, «Тройский стандарт». При покупке с рук риски выше, требуются дополнительные расходы, например, придётся привлекать эксперта для определения подлинности драгметалла. Этот вариант вложений используют инвесторы и коллекционеры. Каждая монета имеет свой номинал, тираж обычно ограничен, в оборот их не выпускают. По сути, это та же покупка драгметаллов в виде физического золота. Более консервативных вкладчиков могут заинтересовать биржевые паевые инвестиционные фонды (ПИФ) на золото.
Если это произойдет, гособлигации утратят часть своей доходности. На фоне долговых бумаг вложения в золото в таком случае выглядят более привлекательными. Драгоценные металлы — хорошие инструменты для диверсификации своих активов.
Подробнее о том, как цели могут влиять на состав портфеля, мы писали в статье «Как собрать устойчивый инвестиционный портфель». На Московской бирже доступны акции компаний «Полюс», Solidcore resources (бывшая Polymetal), «Южуралзолото» (ЮГК), «Селигдар», «Лензолото», «Бурятзолото». Если вес слитка большой, можно обезопасить его от кражи или утери, разместив металл в банковской ячейке или заключив с банком договор ответственного хранения слитков. Условия хранения стандартных слитков рекомендуем уточнять у конкретного банка. Небольшой порог входа.Можно купить слиток весом всего в 1 грамм. На 5 октября 2021 года золотой слиток весом 1 грамм в Альфа-Банке стоил 4145,41 ₽.
Царапины, вмятины и другие дефекты поверхности снижают стоимость металла. Также есть риски утраты или хищения, если хранить металл самостоятельно. Более консервативных вкладчиков могут заинтересовать биржевые паевые инвестиционные фонды (ПИФ) на золото. Этот инструмент хорошо подходит для долгих вложений, его можно «купить и забыть».
Платина в последнее время падает, так как использование в ювелирном деле переживает стагнацию , а промышленный спрос снижается. При недостаточном спросе на драгметалл можно было бы ожидать снижения цены вслед за ростом добычи, особенно после 1950 года, но этого не происходит. Исторически золото в целом растет, хотя бывают и длинные периоды падения. Слитки, металлический счет, ПИФы с привязкой к реальному золоту и покупка золота на бирже не дают никаких выплат.
Форекс обучение в школе Бориса Купера, переходите по ссылке и узнаете больше — https://boriscooper.org/.
